原標題：家族財富管理機構“掘金”大灣區 往返內地推介業務、接受內地高凈值客戶的咨詢，正在成為部分香港中環金融人士的日常。

多份財富榜單顯示，粵港澳大灣區的中國富豪占比約三成。

隨著大灣區經濟的高速發展和高凈值人群的不斷擴大，家族財富管理與傳承逐漸成為兩岸三地金融機構的主要戰場。

《中國經營報》記者注意到，自2012年國內第一單家族信托落地后，截至2018年底，68家信托公司中，共有36家實質性地開展了家族信托業務，業務總規模約850億元。

在這一過程中，離岸家族信托悄然起步。

據本報記者不完全統計，截至2019年上半年，設立離岸家族信托的港股上市公司約有15家，涉及市值約為2240.76億港元。

這對國內家族信托將有什么影響？是否會壓制國內家族信托的發展？ 33位大灣區富豪上榜福布斯 “這是第五次回內地，今天要在深圳見個客戶。

”11月15日，在香港某機構從事信托、遺產規劃等方面服務的律師趙先生告訴記者，近一個月來已往返香港和深圳5次。

“沿海的內地富豪對于家族信托需求旺盛。

”這在前兩年已成為香港大部分金融圈人士的共識。

往返香港與廣東，出差北上廣深、杭州、成都等城市，逐漸成為香港從事家族信托、保險業務等人士的常態。

“去年以來，每個月有出差，差不多每周都有內地客戶咨詢。

”某外資險企一位從業人員表示。

深圳地區金融從業人士也感受到了市場的需求和趨勢。

某信托公司財富中心受訪人士告訴記者，高凈值客戶的需求更多元化，越來越多機構關注這塊業務。

記者注意到，10月下旬，深圳一場關于境內外家族信托實務操作及稅務籌劃的課程，收費5000元/人、安排在周末兩天的課程，現場依然超過80位人士參與。

“隨著信息的普及，以及銀行、保險公司、家族辦公室、信托公司等機構的宣傳，市場對‘家族信托’這個名詞越來越熟悉，對家族信托制度的接受度越來越高。

”中國政法大學副教授陳漢在接受本報記者采訪時表示，由于港澳信息傳播的便利性，大灣區的接受度會更為開放一些，整個市場發展處于良性、規模化發展中。

記者注意到，當前，政策層面也對粵港澳大灣區居民的金融需求有具體的支持。

11月6日，粵港澳大灣區建設領導小組會議研究推出一系列措施，其中涉及跨境理財的便利，提出將滿足粵港兩地居民的跨境財富管理需求，為兩地居民提供跨境理財產品的選擇。

公開數據顯示，目前，粵港澳大灣區的經濟成長高于全國平均水平。

2018年該大灣區的GDP生產總值超過1.64萬億元，人均GDP2.3萬美元。

最新的福布斯中國富豪400強榜單顯示，來自粵港澳大灣區的富豪共有33位，約占三分之一的席位。

這些富豪主要來自深圳(21位)、香港(5位)、佛山(4位)和廣州(3位)。

此外，2019年中國胡潤百富榜中，粵港澳大灣區上榜企業家達425位，其中深圳多達191位。

值得注意的是，根據胡潤百富榜統計，排名前100的中國富豪平均年齡已高于54歲，其中50歲以上超過80%。

也就是說，未來10~20年中國將迎來財富代際交接的窗口期。

高凈值人群的不斷成長和擴大，財富管理訴求也不斷變遷。

陳漢對本報記者分析表示，一方面是，不滿足于原來單純地以資金做簡單理財的模式，家族信托的功能復雜化、需求更細化，比如要求資產的長期傳承和風險隔離。

另一方面是，放進信托的資產類型越來越多元化，原來主要是以現金為主的金融資產，現在如股權、不動產等非固定收益類的投資資產均會涉及。

多機構殺入家族信托業務 回歸信托本源，家族財富管理與傳承，無疑是信托公司接下來財富管理業務的主要戰場之一。

“目前大灣區的家族財富管理業務競爭較為激烈。

”粵財信托家族辦公室王曉春在接受《中國經營報》記者采訪時表示，私人銀行、信托公司、律師事務所、三方理財機構、保險公司等各個機構主要基于自己的資源稟賦與業務優勢為客戶提供高端的財富管理服務。

粵港澳大灣區的家族財富管理業務一直都是境外服務機構熱衷開拓的地區。

王曉春告訴記者，這個區域的許多高凈值客戶在家族財富管理概念在境內興起之前，就已在境外設立過信托。

特別是有海外上市經歷的民營企業家，他們在上市規劃的時候，就已經規劃好家族信托與挑選好家族財富管理的海外服務機構。

記者注意到，一方面是，香港機構從廣東等東部沿海城市開始布局，逐漸北上、西進開展業務。

另一方面，隨著近年來民營企業家海外上市的熱潮，銀行、信托和三方財富公司也紛紛在香港“跑馬圈地”，提供境外服務。

中資私人銀行“出海”，香港往往是第一站。

記者梳理公開信息獲悉，中國銀行2007年就在香港、澳門等設立私人銀行中心，2011年工商銀行也依托工銀亞洲成立私人銀行香港中心，2012年招商銀行開始私行全球化布局。

近年來，國內各大商業銀行陸續在香港、澳門等地區設立私人銀行中心或私人財富中心。

信托業的老大哥中信信托，2016年便在香港注冊成立專業財富管理子公司，可在境外作為受托人開展家族信托業務。

彼時，中信信托已在廣州、深圳等地區布局了財富管理中心。

同年，諾亞財富也在香港設立了方舟信托(香港)有限責任公司，小米集團創始人雷軍的家族信托就是放在方舟信托旗下。

此外，香港私人財富管理公會9月27日發表的白皮書，提出要在粵港澳大灣區引入跨境財富管理計劃和吸引家族辦公室在港開業的措施，以充分發揮香港私人財富管理行業的潛力。

除了香港地區外，隨著信托行業轉型和財富業務開展，廣東更是多數信托公司、財富機構重要布局的區域。

《中國信托業發展報告(2018-2019)》統計數據顯示，截至2018年末，61家信托公司在全國范圍內共設立了347個財富中心，其中，深圳有22個、廣州有19個。

此外，天眼查顯示，名稱中帶有“家族辦公室”關鍵詞或申請“家族辦公室”商標信息的企業達近600家，其中廣東省有160家、香港特別行政區有179家，即大灣區的家族辦公室企業占比過半。

境內市場需培育 自年初融創中國(01918.HK)董事長孫宏斌在港交所披露了自己已在美國設立離岸家族信托的事宜，國內媒體及市場均更多地關注這一風潮。

據本報記者不完全統計，截至2019年上半年，約有15家香港上市的國內企業，其控股股東設立并轉讓股權至離岸家族信托，涉及市值約為2240.76億港元。

其中包括馬云、劉強東、孫宏斌、雷軍等境內知名富豪，均已設立離岸家族信托。

香港某私行人士告訴記者，在香港設立家族信托的客戶，約有六成來自內地。

據香港會計師公會會員及澳洲會計師公會注冊會計員馮南山的統計，截至去年底，香港216家上市家族公司中，至少約30%的企業以家族信托形式進行控股。

據記者了解，中國第一單家族信托是在2012年設立的，在幾年時間內，國內逐漸完成家族信托的客戶教育，推動業務落地。

多位受訪人士向記者坦言，相較于香港機構更為成熟的信托法律體系、全球資產配置服務經驗等，國內家族信托仍處于初級發展階段。

“國內家族信托一直處于以資金家族信托為主的業務初級階段。

”王曉春表示，作為高凈值客戶家族財富主要形式的股權、物業等非貨幣資產，在置入家族信托時經常會因為缺乏配套服務與專業管理人才、稅費過高、家庭理念等原因而遇到障礙。

“目前離岸家族信托確實很熱門。

設立離岸家族信托最主要的原因是，資產在境外，想做財富傳承的長期規劃。

”陳漢在接受記者采訪時認為，離岸家族信托和國內家族信托并不是競爭關系。

離岸信托原則上只能持有境外資產，境內信托只能持有境內資產，因為不能夠跨境持有資產，所以兩者并不沖突，而應該是資產在哪里信托就在哪里。

（文章來源：中國經營網） (責任編輯：DF120)。